Az ajándékozás a polgári jogviszonyok egyik leggyakrabban előforduló, mégis talán legkevésbé tudatosított eleme. Az ajándékozási szerződés ugyanis azon szerződések sorába tartozik, amelyet életünk során szinte kivétel nélkül mindannyian kötöttünk már, akár többször is. Az átlagember tudatában az ajándékozás gyakran pusztán gesztusként, társadalmi szokásként jelenik meg, és a felek többsége nem is gondol arra, hogy egy jogilag szabályozott kötelmi viszonyba lépnek egymással.
Kiváló példa erre a mindennapi életből vett egyszerű szituáció, amikor a napi bevásárlás során egy zacskó gumicukrot vásárolunk, majd azt hazaérkezve átadjuk testvérünknek, ugyanúgy ajándékozási szerződés jön létre, mint egy nagy értékű vagyontárgy átadásakor. Ugyanígy, amikor karácsonykor ajándékokat adunk szeretteinknek, ajándékozási szerződések tömegét kötjük meg.
Éppen ezen mindennapos jellegből fakadóan a legtöbb emberben fel sem merül annak a lehetősége, hogy a már átadott ajándék sorsa nem feltétlenül végleges. A Polgári Törvénykönyv (Ptk.) azonban bizonyos meghatározott körülmények fennállása esetén lehetőséget biztosít arra, hogy az ajándékozó az ajándékot visszakövetelje. A továbbiakban az ajándékozási szerződés általános szabályain túl bemutatjuk azokat az eseteket, amikor ajándékozóként jogunk van visszakövetelni a már átadott ajándékot.
Házra adott pénz
Az alábbi eset lényeges kérdése az volt, hogy a felperes apa követelheti-e a lányától azt az ingatlant, aminek az árát ő ajándékozta a részére, abban az esetben, ha állítása szerint létfenntartása veszélyben van. [a Fővárosi Ítélőtábla Pf. 20568/2024/7. számú határozata]
A felperes és az akkor kiskorú alperes között 2016. májusában vételi jogot alapító szerződés jött létre egy városi ingatlanra, melynek vételárát 105 millió forintban határozták meg. Az alperes a vételi jogát 2017. májusában gyakorolta, így adásvételi szerződés jött létre, azonban a vételár megfizetéséhez szükséges pénzt a felperes biztosította az alperes számára, akinek tulajdonjoga az ingatlan-nyilvántartásba bejegyzésre került.
A felperes kereseteiben az ingatlan tulajdonjogának a nevére történő bejegyzését, valamint az alperes tulajdonjogának törlését kérte. Keresetét az ajándék visszakövetelésének szabályaira alapozta, – hiszen az ingatlan vételárát ajándékként adta az alperesnek, ezért úgy vélte, hogy valójában ingatlant ajándékozott a felperesnek – és a létfenntartásának veszélyeztetettségére hivatkozott. Előadta, hogy gazdaságilag teljesen ellehetetlenült, mivel megszűnt a munkája, továbbá két sérült kiskorú gyermek eltartásáról gondoskodik, és jelentős tartozásai is vannak.
Az alperes a kereset elutasítását kérte. Elsődlegesen azzal érvelt, hogy a felperes legfeljebb pénzt ajándékozott számára, nem ingatlant. Emellett vitatta, hogy a felperes létfenntartása veszélyben lenne.
Az ügyet jogerősen eldöntő ítélőtábla a felperes keresetét elutasította. Az ajándék tárgyára vonatkozóan kimondta, hogy a felperes pénzt ajándékozott az alperesnek, nem magát az ingatlant. A Ptk. pedig az ajándékozó létfenntartásának veszélyeztetettségére hivatkozva kizárólag meglévő ajándék visszakövetelését teszi lehetővé. Mivel a pénzajándékot felhasználták, a felperest nem illeti meg az ajándék visszakövetelésének joga ezen a jogcímen.
Megállapította továbbá, hogy a visszakövetelés feltételei egyébként sem álltak fenn. A felperes nem bizonyította, hogy létfenntartását veszélyeztető körülményei az ajándékozási ügyletet követően álltak volna be, és hogy a létfenntartása valóban veszélyben van. Kiemelte továbbá a bíróság, hogy csupán az volt megállapítható, hogy korábbi magas színvonalú életmódja csökkent. Azt semmi nem bizonyította, hogy a létezéshez szükséges alapvető javakat nélkülöznie kell. Lakhatása megoldott, képes a lakás rezsijének, a család élelmiszerszükségletének biztosítására, egészségügyi problémája nincs.
Ezekből pedig az következik, hogy a felperes nem a létminimumhoz közeli, hanem attól jóval több bevétellel gazdálkodik, létfenntartása a bevétele nagyságából kifolyólag és más körülmény miatt sincs veszélyben. [jogkodex.hu]
A szerződés létrejötte és formája
Az ajándékozási szerződés – mint a szerződések mindegyike – a felek kölcsönös és egybehangzó jognyilatkozatán alapul. A jognyilatkozatok megtétele pedig többféle módon is lehetséges, az történhet szóban, írásban, sőt, akár ráutaló magatartással is.
Főszabályként tehát rögzíthető, hogy az ajándékozási szerződést nem szükséges írásba foglalni, és a feleknek nem kell formális szóbeli megállapodást sem kötniük, az átadás puszta ténye is létrehozhatja a szerződést. Ezen főszabály alól azonban létezik egy jelentős kivétel. Amennyiben a szerződés tárgya ingatlan, az érvényességhez elengedhetetlen a szerződés írásba foglalása.
Bár az ingóságok esetében a törvény nem ír elő kötelező alakiságot, a gyakorlati tapasztalatok és az óvatosság azt diktálják, hogy nagyobb értékű ingóságok ajándékozásakor is érdemes írásos formát választani. Az írásbeliség ugyanis nagyban könnyíti a bizonyítást, amelynek köszönhetően elkerülhetők a későbbi félreértések, és egy esetlegesen felmerülő jogvita is sokkal könnyebben rendezhető. [njt.hu]
Az ajándékozás ingyenes természete
Az ajándékozás különleges helyet foglal el a tulajdonátruházó szerződések rendszerében. A szerződés legfontosabb fogalmi ismérve az ingyenesség. Ez azt jelenti, hogy egy szerződés csakis akkor tekinthető ajándékozásnak, ha a juttatásáért cserébe az ajándékozó semmilyen ellenszolgáltatásra nem tart igényt, és ilyen ellenszolgáltatás nem is jár.
A felek jogai és kötelezettségei
Az ajándékozás egy kétoldalú jogügylet, melyben a felek az ajándékozó és a megajándékozott. Az ajándékozó a szerződés alapján köteles az ajándék tárgyának tulajdonjogát ingyenesen átruházni a másik félre, a megajándékozott pedig köteles az ajándék tárgyát átvenni.
A tulajdonjog átszállása
A tulajdonjog tényleges átszállásához két konjunktív (együttes) feltétel teljesülése szükséges. Szükséges egy érvényes jogcím, amely jelen esetben maga az ajándékozási szerződés. Elengedhetetlen a dolog átadása, vagyis az, hogy az ajándékozó a dolgot ténylegesen a megajándékozott birtokába bocsássa.
Ingatlanok esetében a folyamat kiegészül egy harmadik elemmel, mégpedig a tulajdonjog-változásnak az ingatlan-nyilvántartásba történő bejegyzésével.
A teljesítés megtagadásának joga
A jogalkotó védelmet biztosít az ajándékozónak arra az időszakra, amely a szerződés megkötése és a tényleges teljesítés (átadás) közé esik. Az ajándékozó jogosult arra, hogy a szerződés teljesítését – azaz az ajándék átadását – megtagadja, még akkor is, ha a szerződést már érvényesen megkötötték.
Erre azonban kizárólag akkor van lehetőség, ha a szerződéskötés után olyan lényeges változás állt be, amely miatt az ajándékozótól a teljesítés már nem várható el. Ezt a lényeges változást két területen lehet vizsgálni:
- az ajándékozó saját körülményeiben: ez alatt elsősorban a vagyoni, anyagi helyzetben bekövetkezett drasztikus romlást kell érteni.
- a felek viszonyában: a megajándékozotthoz fűződő viszony megromlása is alapul szolgálhat, amely általában akkor következik be, ha a megajándékozott valamilyen jogsértést követ el az ajándékozóval szemben.
Fontos, hogy ezen körülmények fennállását minden esetben az ajándékozónak kell bizonyítania. [erthetojog.hu]
Az ajándék visszakövetelése
Tekintettel az ügylet ingyenes jellegére, a Polgári Törvénykönyv méltányossági okokból kivételes lehetőséget biztosít az ajándékozónak az ajándék visszakövetelésére. A törvény három konkrét esetkört nevesít, amikor ez lehetséges. [vidakovics.hu]
Létfenntartás veszélyeztetése
Az első törvényi tényállás a szociális biztonsághoz kapcsolódik. Az ajándékozó visszakövetelheti az ajándékot, ha a szerződéskötést követően beállt változások miatt arra a saját létfenntartása érdekében szüksége van. Ennek érvényesítéséhez két feltételnek kell egyidejűleg teljesülnie:
- az ajándékozónak a létfenntartáshoz szüksége van az ajándékra,
- az ajándék visszaadása a megajándékozott létfenntartását nem veszélyezteti.
A bírói gyakorlat szerint a létfenntartás fogalma tágabban értelmezendő: az nem szűkíthető le pusztán a lakhatás és az élelmezés anyagi fedezetére. A bíróságok vizsgálják az ajándékozó személyi körülményeit, egészségi állapotát, valamint azt is, hogy a kialakult nehéz helyzet állandósult-e vagy csupán átmeneti jellegű. A pillanatnyi pénzügyi zavar tehát önmagában nem alapozza meg a visszakövetelést.
Ki kell emelni, hogy – ahogyan a fenti esetben is láttuk – ezen okra alapozva kizárólag az ajándék tárgya követelhető vissza, a helyébe lépett érték nem. [drujvary.hu]
Kivétel
Még ha a fenti feltételek fenn is állnak, a megajándékozott nem köteles az ajándék visszaadására, ha járadék fizetésével vagy természetbeni tartással megfelelően biztosítja az ajándékozó létfenntartását. Ez a megoldás különösen akkor praktikus, ha a kapott ajándék értéke jóval magasabb, mint az ajándékozó eltartásának költsége.
Lényeges, hogy a létfenntartás veszélyeztetettségére hivatkozva kizárólag maga az ajándékozó követelheti vissza az ajándékot. Jogutódja vagy örököse még akkor sem, ha az örökös létfenntartása kerülne veszélybe.
Súlyos jogsértés
A második visszakövetelési ok morális alapokon nyugszik. Az ajándék visszakövetelhető, ha a megajándékozott vagy a vele együtt élő hozzátartozója súlyos jogsértést követ el az ajándékozó, vagy annak közeli hozzátartozója rovására.
A Ptk. pontosan definiálja az érintettek körét:
- közeli hozzátartozó: házastárs, egyeneságbeli rokon, örökbefogadott, mostoha- és nevelt gyermek, örökbefogadó-, mostoha- és nevelőszülő, valamint a testvér.
- hozzátartozó: a közeli hozzátartozók mellett az élettárs, az egyeneságbeli rokon házastársa, a házastárs egyeneságbeli rokona és testvére, valamint a testvér házastársa.
Ebből a felsorolásból látható, hogy a visszakövetelés nemcsak a szerződő felek közvetlen konfliktusa esetén lehetséges, hanem akár mások cselekményei miatt is. [njt.hu]
Mit jelent a súlyos jogsértés?
A fogalom értelmezése túlmutat a puszta viszony megromlásán vagy tiszteletlen viselkedésen. Súlyos jogsértés alatt büntetőjogi kategóriába eső bűncselekmény elkövetését, vagy valamilyen polgári jogi kötelezettség súlyos, felróható megszegését kell érteni.
Fontos, hogy a jogsértés tényének megállapításához nem szükséges jogerős bírósági vagy hatósági határozat. Ebben az esetben a szankció szigorúbb, mint a létfenntartás esetében, hiszen nemcsak maga az ajándék tárgya követelhető vissza, hanem az annak helyébe lépett érték is. Ez azt jelenti, hogy ha a megajándékozott időközben eladta az ajándékot, a vételárra is igényt tarthat az ajándékozó. [erthetojog.hu]
Feltevés végleges meghiúsulása
A harmadik esetkör az ajándékozás motivációs hátterét védi. Visszakövetelésnek van helye, ha a felek számára a szerződéskötéskor ismert olyan feltevés, amelyre figyelemmel az ajándékozó az ajándékot adta, utóbb véglegesen meghiúsult, és e nélkül az ajándékozásra nem került volna sor.
Tehát három konjunktív feltételnek kell teljesülnie:
- az ajándékozónak határozott feltevés volt, amelyről a megajándékozott a szerződéskötéskor tudott,
- ez a feltevés olyan súlyú volt, hogy e nélkül nem ajándékozott volna,
- eme feltevés utóbb véglegesen meghiúsult.
A meghiúsult feltevésnek mindig hordoznia kell valamilyen bizonytalansági tényezőt. A klasszikus iskolapélda erre a jegyességi ajándék, amelyet a későbbi házasság reményében adnak, de a frigy végül elmarad. A tudatosság kulcsfontosságú, hiszen a megajándékozottnak már az ajándékozáskor tudnia kell a feltevésről, hiszen ennek hiányában nem várható el tőle, hogy magatartását ehhez igazítsa.
A súlyos jogsértéshez hasonlóan ezen okból is visszakövetelhető az ajándék helyébe lépett érték. Továbbá, speciális esetben az ajándék akár a megajándékozott örökösétől is visszakövetelhető, ha azt a társadalmi felfogás az eset összes körülményét mérlegelve indokoltnak tartja. Ezzel szemben az ajándékozó örököse ezt a jogot nem gyakorolhatja.
Fontos korlát azonban, hogy nem követelhető vissza az ajándék, ha a feltevés meghiúsulását az ajándékozó saját felróható magatartása okozta. Ez a szabályozás logikus gátat szab a visszaéléseknek, megakadályozva, hogy az ajándékozó szándékosan hiúsítsa meg a feltételt, csak azért, mert meggondolta magát. [njt.hu]
Amikor nem lehet visszakövetelni
A Ptk. meghatároz olyan körülményeket, amelyek fennállása esetén a visszakövetelés joga nem gyakorolható, még a fenti feltételek teljesülése esetén sem.
Az ajándék hiánya
A legegyszerűbb kizáró ok, ha az ajándék vagy a helyébe lépett érték a jogsértés elkövetése időpontjában már nincs meg. Ha a megajándékozott már nem rendelkezik a vagyontárggyal vagy annak ellenértékével, mentesül a visszaszolgáltatási kötelezettség alól.
Megbocsátás
Súlyos jogsértés esetén a visszakövetelés akadálya a megbocsátás. A Ptk. nem követeli meg a formális nyilatkozatot, így a megbocsátás történhet akár ráutaló magatartással vagy hallgatólagosan is. Ráutaló magatartásnak minősül például, ha az ajándékozó a jogsértés után ismét a korábbi, békés módon viselkedik a megajándékozottal.
Különös figyelmet érdemel az időmúlás szerepe, hiszen megbocsátásnak számít, ha az ajándékozó az ajándékot megfelelő ok nélkül hosszabb időn keresztül nem követeli vissza. A bírói gyakorlat szerint az igényt az általános elévülési időn belül, azaz 5 éven belül kell érvényesíteni. Ha a jogsértéstől számítva 5 év eltelt, az ajándék már biztosan nem követelhető vissza. [BH 2015.10.278]
Szokásos mértékű ajándék
Ez a legszélesebb körű korlát. Míg a fenti két kizáró ok speciálisan a súlyos jogsértéshez kapcsolódik, addig a szokásos mértékű ajándék visszakövetelésére semmilyen jogcímen sem kerülhet sor.
A szokásos mérték nincsen egy egzakt összegben megállapítva, azt a bíróságnak mindig egyedileg, az adott eset körülményeinek, a felek vagyoni helyzetének és a helyi szokások vizsgálatával kell megállapítania. Éppen ezért elképzelhető, hogy bizonyos esetben egy kávéfőző már a szokásos mértéken túli ajándék, egy másikban pedig egy gépjármű sem. [drmarkolevai.hu]
Segít a Szerzi
Amennyiben további kérdése merül fel, vagy bármely jogszabályi rendelkezéssel problémája akad, forduljon bizalommal a Szerzi platformon regisztrált ügyvédekhez, akik online jogi tanácsadás keretében állnak rendelkezésére.
Próbálja ki továbbá a Szerzi szerződés generátorát, amellyel könnyen és egyszerűen készíthet ajándékozási szerződést!
