Az élettársi kapcsolat ma már semmit nem jelent? Ha valakik 7 éve, vagy akár egy évtizede együtt élnek párkapcsolatban az sem jelent sok jót, hiszen egy hirtelen halál vagy tragikus baleset esetében végrendelkezés nélkül elhunyt után az addig vele együtt élő élettárs nem fog részesedni az örökségből. Érdemes gondoskodni és tervezni, még ha furcsának is hangzik elsőre, mivel ezzel tudjuk csak biztosítani a szeretteinket halálunkat megelőzően.
Egy végrendelet elkészítése fontos és felelősségteljes döntés, amely számos előnnyel jár. Segít elkerülni a vita és a feszültség forrásait a családban és az örökösök között. Fontos azonban megérteni, hogy egy végrendelet minta használata jelentős kockázatokkal járhat.
Az emberek egyéni körülményei és jogi helyzetei változatosak, ezért egy előre elkészített sablon valószínűleg nem lesz képes megfelelni ezeknek a személyes igényeknek és körülményeknek. Az így kitöltött jognyilatkozatban lehetnek egymásnak ellentmondó részletek, amely hatással van a végrendelet céljára, vagy érvénytelenítheti azt.
Ebben a cikkben bemutatjuk a végrendelet minták veszélyeit, a végrendeletek típusait, hogy milyen részletekre kell ügyelnünk az érvényes rendelkezés érdekében és azt is, hogyan kell őrizni szabályosan egy végrendeletet. Ezeken kívül a végrendelkezés egy új és biztonságos módját is bemutatjuk.
Végrendelet minták veszélyei
Ezúton is óvva intenénk a végrendelet mintákkal kapcsolatban mindenkit, hiszen sokak számára vonzó megoldásnak tűnhet. Ennek ellenére sokkal több veszélyt rejthet magában, mint hasznot. Főleg, hogyha számunkra fontos ingóságokról vagy nagy értékű ingatlanról, vagyonról rendelkezünk. [oroklesijog.hu,index.hu]
A végrendelet minta ugyanis:
- lehet elavult,
- tartalmazhat számunkra teljesen irreleváns bekezdéseket,
- hiányozhat belőle számunkra fontos érvényességi feltétel,
- tartalmazhat célunktól eltérő rendelkezést,
- nem biztos, hogy alkalmas az akaratunk, célunk kiváltására vagy
- lehet egyszerű munkapéldány és befejezetlen is.
Fontos, hogy tájékozódjunk a lehetőségeinkről, hiszen sok opció áll rendelkezésünkre. Kevés energiával könnyen feltérképezhetjük, hogy melyik az, ami biztonságot és megnyugvást ad számunkra. Éppen ezért segítséget nyújtunk a végrendelet elkészítésével kapcsolatban, hogy mire kell ügyelnie az örökhagyónak, illetve milyen feltételeket kell alaposan megfontolnia. [penzcentrum.hu,birosag.hu]
A végrendelkezés tudatos döntés
A végrendelet egy jól megfogalmazott, világos útmutatást nyújt arról, hogy mi történjen az örökhagyó vagyonával. Ennek az a fő célja, hogy csökkentse az esetleges konfliktusok kockázatát az öröklési folyamat során. Az emberek jogi tudatossága sok kellemetlenségtől tudja megóvni a családokat. A hagyatéki eljárásban is sokat segít a végrendelet megléte. [rsm.hu]
A végrendelettel az örökhagyó rendelkezési szabadsága teljesedik ki tulajdonképpen. Ezáltal relatíve kevés korláttal egyoldalúan rendezhető a vagyoni javaink sorsa. Rendelkezni örökhagyóként nem egy sajnálatos esemény, sokkal inkább egy tudatos és felelősségteljes döntés. [das.hu]
Ajándékozás halál előtt
Négy évvel ezelőtt az elhunyt egy ingatlant ajándékozott az egyik gyermekének. Az idén bekövetkezett halála után felmerült a kérdés, hogy a többi testvér jogosult-e kötelesrészre az ajándékba adott ingatlanból. Mivel a kötelesrész a törvényes örökösöket illeti, és az ajándékozás az elmúlt tíz éven belül történt, az ingatlant figyelembe kell venni a hagyaték megállapításakor. Ugyanis a 10 éven belüli ingyenes juttatások beleszámítanak a kötelesrész alapjába. Kérdés, hogy van-e érvényes kitagadás, illetve mennyi lesz az örökségük egyébként. [jogiforum.hu]
Ha az örökségből juttatott örökrész meghaladja az ingatlannal együtt számolt kötelesrészi alapból számolt kötelesrészüket, akkor már további összeg nem jár nekik. Ebben az esetben nem számítana bele az ajándékba adott ingatlan és akkor is szükséges hozzá, hogy a kötelesrészi igényt érvényesítse a jogosult.
Végrendelet típusai
A végrendelet az örökhagyó olyan egyoldalú jognyilatkozata, amelyben vagyonáról (vagy annak egy részéről) halála esetére rendelkezik. Ez alapján nem feltétlenül szükséges, hogy örökösnevezést tartalmazzon a végrendelet, ellenben vagyoni rendelkezés nélkül már nem minősülne végrendeletnek a jognyilatkozat. [drsass.hu,fnlaw.hu]
Támogatja azonban a végrendelet érvényességét, ha örökösnevezést is tartalmaz, ezért érdemes belefoglalni a végrendeletbe az örökös személyét is.
Az alábbi három végrendeleti típust különböztetjük meg:
- közvégrendelet,
- írásbeli magánvégrendelet és
- szóbeli végrendelet.
Ezekre mind más és más alaki feltételek vonatkoznak, annak érdekében, hogy a visszaélés lehetőségét csökkentsék. A továbbiakban bemutatjuk és részletezzük az egyes végrendelet típusoknak a feltételeit, hogy átláthatóbb és érthetőbb legyen, mi szükséges ezeknek az érvényes elkészítéséhez. [kocsisszabougyved.hu]
Írásbeli végrendelet
Az írásbeli végrendelet tekintetében kiemelendő az alaki és tartalmi feltételek megléte, amelyek érvényessé teszik az örökhagyó rendelkezését. [bajcsaylegal.hu]
Alaki szempontból érvényes a sajátkezűleg írt végrendelet, ha
- olyan nyelven íródott, amelyen a végrendelkező ért,
- készítésének ideje az okiratból kitűnik,
- a végrendelkező az elejétől a végéig maga írja, továbbá aláírásával ellátja,
- a több különálló lapból álló, sajátkezűleg írt írásbeli magánvégrendelet akkor érvényes, ha minden lapját folyamatos sorszámozással látták el. [mokk.hu]
Tartalmi szempontból az írásbeli végrendeletnek tartalmaznia kell például vagyoni rendelkezést, illetve nem lehet a rendelkezés például nyilvánvalóan jóerkölcsbe ütköző, érthetetlen vagy lehetetlen. [jogaszegylet.hu]
Az örökösnevezés egy olyan eleme a végrendeletnek, amely nem feltétlenül kötelező, azonban a vagyoni rendelkezés csak azzal együtt értelmezhető. Érdemes tehát belefoglalni a végrendeletben örökös megnevezését egyaránt. [amiotthonunk.hu]
Nem elfelejtendő, hogy amennyiben a végrendelet nem fedi le a hagyaték egészét, a fennmaradó részben a törvényes öröklési rend fogja meghatározni a hagyaték sorsát. Ezen oknál fogva érdemes tehát áttekinteni és feltérképezni, pontosan milyen vagyoni elemeket tartalmazhat a hagyaték. [drujvary.hu]
Saját kezűleg írt végrendelet
A végrendelkező az elejétől a végéig maga írja sajátkezűleg, és aláírja. [ujszo.hu]
Egészben vagy részben más által írt
- két tanú együttes jelenlétében aláírja vagy
- két tanú együttes jelenlétében aláírását magánék ismeri el,
- és a tanúk is aláírják megjelölve tanúi minőségüket. [kozjegyzotkeresek.hu]
Amennyiben hosszabb, több különálló lapból álló végrendeletről beszélünk, akkor folyamatos sorszámozás és minden lap aláírása szükséges a végrendelkező és tanúk részéről.
Közjegyzőnél letett végrendelet
Az írásbeli végrendeletet bármilyen formában is készült, nyílt vagy zárt iratként (később kiegészíthetjük) a közjegyzőnél letehetjük. Fontos hogy a végrendeleti minőségét feltüntetve és személyesen van lehetőségünk letétbe helyezi. [jogaszvilag.hu]
Tanúk közreműködése
Felmerül a kérdés, hogyha a tanúzás szükséges például a géppel írt és nyomtatott végrendelethez, akkor lesznek, akik tudnak a végrendelet létezéséről. Azonban ez nem ezt jelenti. Megtehető úgy a végrendelet, hogy a tanúknak:
- nem kell ismernie a végrendelet taralmát és
- azt sem kell tudnia, hogy végrendelet tételénél működött közre. [jogkodex.hu]
Vannak ellenben bizonyos korlátai a tanúzásnak. Nem lehet tanú például, aki:
- a végrendelkező személyazonosságának tanúsítására nem képes vagy
- kiskorú. [jogaszegylet.hu]
A tanú és más közreműködő javára rendelt juttatás főszabály szerint érvénytelen. Tehát nem valósul meg az örökhagyó végakarata, ha
- a tanú,
- a végrendelkezésnél közreműködő személy és
- ezek hozzátartozója javára szóló juttatást szeretne a végrendeletben tenni.
Géppel írt, tanúzott végrendelet
Abban az esetben, ha az illető saját maga gépelte be és szerkesztette meg a számítógépen és nyomtatta ki a végrendeletét, az természetesen lehet érvényes. A végrendelet tárgya lehet ingó, ingatlan és az öröklés módja is meghatározható benne. A kulcsa az egésznek az, hogy a végrendelet aláírására két tanú jelenlétében kerüljön sor, akik szintén aláírják és tanúzzák a dokumentumot. Nincsen feltétlenül szükség azonban ügyvédre vagy közjegyzőre.
Nézzük a részleteket:
- Géppel írott végrendelet: A végrendelet elkészítése géppel tehát nem probléma, mivel a magyar jog nem ír elő kötelezően kézírást a végrendelet tartalmának megfogalmazásához. Ellenben a végrendelet formai követelményeinek teljesülnie kell továbbra is.
- Tanúk jelenléte: Az aláírás során két tanú jelenléte elengedhetetlen ahhoz, hogy a végrendelet érvényes legyen. A tanúk feladata az, hogy igazolják a végrendelkező aláírását, azaz hogy a végrendelet tőle származik. A tanúknak nagykorúaknak kell lenniük, és nem lehetnek érdekeltek a végrendelet tartalmában (pl. csak bizonyos esetekben örökölhetnek) .
- Ügyvéd és közjegyző hiánya: A végrendelet érvényessége nem függ attól, hogy ügyvéd vagy közjegyző előtt készült-e. A magánvégrendelet esetében nincs szükség erre, amennyiben az egyéb törvényi feltételek (pl. tanúk jelenléte, dátum, oldal számozás) teljesülnek.
Végrendelet megőrzése
Miután elkészítettük a végrendeletet, több lehetőségünk is van a tárolására. A legegyszerűbb, hogyha a hivatalos dokumentumaink közé tesszük, amelyet feltehetően az örökösök megtalálnak a későbbiekben. Nem jelent problémát, ha az örökösök nem tudnak a végrendelet létezéséről, hiszen ez nem érvényességi feltétel. A lényeg, hogy a későbbiekben előkerüljön. Ilyen tekintetben a végrendelet általános érvényességi feltételeire hívnánk fel csupán a figyelmet, amit fentebb is részleteztünk. [fuzesabonykozjegyzo.hu]
Így tehát, hogy a végrendelet elrejtése önmagában nem probléma már csak arra kell ügyelnünk, hogy a hagyatéki eljárás lefolytatásáig előkerüljön, így megóvjuk a rendelkezési szándékunkat, hiszen végrendelet hiányában a törvényes öröklési rendszer határozza meg az öröklés módját. [drszep.hu]
Végrendelet közjegyzői letétbe helyezése
Ha nem akarunk kockáztatni a végrendelet előkerülésével kapcsolatban, de továbbra is meg szeretnénk őrizni a létezésének titkát, a leendő örökösök vitáinak az elkerülése érdekében élhetünk a végrendelet közjegyzői letétbe helyezésével. Ilyenkor egy meghatározott összegért cserébe bármely közjegyzői irodában letétbe helyezhetjük. Ebben az esetben azonban érdemes felhívnunk rá a figyelmet, hogy feltehetően csak a letett irodában tudnak majd a létezéséről. [notar.hu]
Ezért szokás rögzíttetni a végrendeletet ezzel párhuzamosan a Végintézkedések Országos Nyilvántartásában. Ezzel továbbra sem derül fény a végrendelet létezésére, ellenben bármely közjegyzői iroda keresni tudja a végrendeletet a hagyatéki eljárás elindításakor. [miko.hu]
Végintézkedési lehetőségek
A végintézkedés abban a formában tér el a végrendelettől, hogy az egy jognyilatkozatokat összefoglaló megnevezése azoknak a jogilag megengedett formáknak, amelyekben az örökhagyó vagyonáról vagy annak egy részéről halála esetére rendelkezhet.
Végintézkedésnek minősül:
- a végrendelet,
- az öröklési szerződés és
- a halál esetére szóló ajándékozás.
Mindezek alapján, megállapítható, hogyha a végrendelet vagy azoknak egyik formája sem szimpatikus még van más lehetőségünk is az örökségünk sorsának rendezésére.
Visszaélés a tartási szerződéssel
Többször előfordul ez a probléma mint kellene, és éppen ezért kell körültekintőnek lennünk egy hagyatéki eljárás során. Sajnos nem mindenki jóhiszemű és gyakran akarnak nyerészkedni a csalók az öröklés lehetőségén. Ilyen , amikor az örökhagyóval a halála előtt tíz nappal kötött tartási szerződés sérti a jóerkölcsöt, ha az eltartó a szerződés megkötésekor tisztában van azzal, hogy az örökhagyó végstádiumú daganatos megbetegedésben szenved, és közeli halála várható.
Ilyen esetben a szerződés célja nem lehet valódi tartás és gondozás nyújtása, mivel az örökhagyó állapota nem teszi szükségessé vagy lehetővé a szerződésben vállalt kötelezettségek teljesítését. A bíróság álláspontja szerint az ilyen jellegű szerződéses megállapodások alapvetően erkölcstelenek és visszaélésszerűek, mivel nem valósítanak meg valódi ellátást és gondoskodást, csupán a vagyoni előnyök megszerzésére irányulnak az eltartó részéről. [Pfv.22389/2011/7]
Kitagadás az örökségből
A bíróság elvi határozata szerint önmagában nem elegendő a kitagadásra okot adó magatartás bizonyítására az a tény, hogy az örökhagyó a végrendeletében ezt állította. A kitagadás érvényességéhez szükséges, hogy az örökhagyó állításait megfelelő bizonyítékok is alátámasszák. Csak a végrendeletben szereplő állítás nem elegendő a kitagadás jogalapjának megalapozásához, mivel a bíróság megköveteli a kitagadásra okot adó tény objektív bizonyítását, és az ilyen súlyos következményekkel járó döntésekhez megfelelő és megbízható bizonyítékok szükségesek. [Pfv.20966/2019/7]
A bizonyítékok szolgáltatásán felül szükséges, hogy a kitagadási ok a jogszabálynak megfelelő legyen. Ez egy szűk kategória, amely olyan eseteket tartalmaz, mint például a hűtlenség, érdemtelenség, erkölcstelen életmód, stb.
Öröklési szerződés színlelése
Figyelnünk kell azonban, hogy egy öröklési szerződés esetében ugyanúgy vannak alaki kötöttségek. Az öröklési szerződés érvényességéhez az alaki feltételeken kívül tartalmi szempontok meglétére is szükség van. Ezek a szerződések általában az örökhagyó gondozására irányulnak, azonban az öröklési szerződés érvényességének nem feltétele, hogy az örökhagyó a szerződéskötéskor tényleges ápolásra, gondozásra szoruljon.
Az öröklési szerződésből kimaradó érdekeltek az örökhagyó halálát követően az öröklésből kizáráson felindulva gyakran teremthetnek nehéz helyzetet a szerződéses örökösöknek. Megtámadhatják bíróságon az öröklési szerződést, például azon az okon, hogy az ő kisemmizésükre irányult kizárólag a szerződés. Az is előfordulhat, hogy azt állítják, hogy érvénytelen, mivel színlelt a szerződés, hiszen nem is tartották el az örökhagyót. Az öröklési szerződés színleltsége ténylegesen akkor állapítható meg, ha a felek azt nem tartási szolgáltatás céljából, hanem kizárólag a kötelesrészre jogosult igényének meghiúsítása céljából kötik. [Pfv.20028/2019/6]
Fontos tehát, hogy a kötelesrészi igényeket mind az örökhagyó, mind az örökösök tiszteletben tartsák és tartsák távol magukat a színlelt megállapodásoktól.
Használja a végrendelet generátort!
Sokakban ilyenkor felmerül a kétség, hogy ehhez ügyvéd szükséges, magunktól nehéz lehet végrendeletet készíteni, vagy mi történik, ha nem is jól csináljuk meg, stb. Itt szükséges megjegyezni, hogy bár egy szakember mellett valóban kisebb az esély a hibára, ma már nem ez az egyetlen módja, hogy egyszerűbben és hatékonyabban végrendelkezzünk.
Immár rendelkezésére áll már a Szerzi végrendelet generátora, amely segítségével könnyedén átlátható végrendeletet tud generáltatni a saját igényeinek megfelelően. A lehetőségnek köszönhetően néhány kérdést megválaszolva a Szerzi rendszere elkészíti az igényeknek megfelelő végrendeletet.
Kitérve a végrendelet generátor és a végrendelet minta közötti különbségekre, könnyen észrevehető, hogy sokkal több van, mint gondolná. Röviden a következők alapján foglalható össze:
- Átlátható és könnyen kezelhető, szerkeszthető.
- Magas szakmai képzettséggel rendelkező ügyvédek közreműködésével készült, akik a szerződésszerkesztésben jártasak és ismerik a gyakran előforduló végrendeleti hibákat.
Ebben az esetben a generált végrendelet érvényességéhez már csupán két tanú szükséges. Ismételten megjegyzendő, hogy a tartalmát a tanúnak nem kell ismernie, csupán azért szükséges a közreműködésük, hogy bizonyítsák, hogy a végrendelet valóban az örökhagyótól származik.
Segít a Szerzi
A Szerzi rendszerében regisztrációt követően a végrendelet okosdokumentum igénybe vehető. Érdemes kipróbálni a Szerzi végrendelet generátorát, ami az összes fent említett tényezőre figyel helyettünk. Nincs más teendőnk, mint megválaszolni a kérdéseket, és a rendszer elkészíti számunkra a teljes, célnak megfelelő dokumentumot, amely biztosítja akaratunk teljesülését.
Amennyiben további segítségre volna szüksége az örökléssel vagy a végrendeletekkel kapcsolatban, esetleg bármely más jogi témában, forduljon bizalommal a Szerzi platformon regisztrált ügyvédek egyikéhez online jogi tanácsadás keretében, akik készséggel állnak rendelkezésére.
