Mikor érdemes végrendeletet írni? Végrendelet minta használata megfelelő? Mennyire kell előre gondolkodni? Mit kell belefoglalni? Ezek a kérdések minden ember gondolataiban előbb-utóbb megjelennek. Ahhoz, hogy halálunk után minden az akaratunk szerint történjen szükség van egy érvényes végrendeletre. Azonban ahhoz, hogy ezt elkészíthessük ismerni kell a szabályokat. Korábbi cikkünkben az általános szabályokról volt szó, amelyet ide kattintva elolvashat. Ebben a cikkünkben inkább a végrendelet témáját más irányból járjuk körbe.
A végrendelkezés egy olyan egyoldalú jogi aktus, amely lehetőséget biztosít arra, hogy az örökhagyó tudatosan és jogilag érvényes formában rendelkezzen halála után vagyonának sorsáról. Egy érvényes végrendelet segíthet elkerülni az öröklés során felmerülő vitákat, valamint a “hivatalos ügyek” egyszerűbb lebonyolításában, hiszen a végrendelet révén az örökhagyó kifejezheti akaratát arra vonatkozóan, hogy vagyonát kik és milyen arányban örököljék. Bár az emberek szabadon dönthetnek a végrendelkezésről, a folyamatot a törvény szigorú előírásai szabályozzák, melyek az érintettek jogainak érvényesülését szolgálják.
A végrendelet érvényességéhez a cselekvőképesség és az akarat valódisága mellett elengedhetetlen az előírt alaki szabályok betartása, melyek hiánya vagy elégtelensége akár a végrendelet érvénytelenségéhez is vezethet. Ebben a cikkben az tartalmi és formai szabályokat ismertetjük, hogy segítsünk elkerülni azokat az esetleges hibákat, amik a végrendelet érvénytelenségéhez vezethetnek.
A végrendeletről röviden
A Polgári Törvénykönyv szerint Magyarországon az örökhagyó szabadon dönthet a végintézkedésről. Örökölni kétféle módon lehet, végintézkedés alapján vagy törvényes öröklés útján. A végrendelet a végintézkedés egyik formája, de ide tartozik az öröklési szerződés vagy a halál esetére szóló ajándékozás is. Amennyiben nem történik végintézkedés, abban az esetben kerül sor a törvényes öröklésre. [erthetojog.hu]
A végrendelet az örökhagyó olyan egyoldalú, nem címzett jognyilatkozata, amelyben vagyonáról vagy annak egy részéről halála esetére rendelkezik. [oroklesijog.hu]
A végrendeletnek is több fajtája van, attól függően, hogy az örökhagyó hol és milyen módon nyilatkozik a vagyonáról:
- Közvégrendelet: Ezt a fajta végrendeletet kizárólag személyesen, közjegyző előtt lehet tenni, szigorú formai előírások jellemzik. Az örökhagyó írásban kizárólag közvégrendeletet tehet, amennyiben vak, írástudatlan vagy olvasásra vagy a nevének aláírására képtelen.
- Írásbeli magánvégrendelet: Az örökhagyó saját kezűleg (holográf) írja meg vagy mással íratja meg (allográf) a végrendeletét. Ha mással íratja meg, akkor szükség van két tanúra is a végrendelet érvényességéhez.
- Szóbeli végrendelet: Ilyen végrendeletet kizárólag a Ptk.-ban meghatározott kivételes esetekben lehet tenni, csakis közjegyző előtt. Kivételes esetek közé tartozik, amikor az örökhagyó az életét fenyegető rendkívüli helyzetben van, és az írásbeli végrendelet tételét nem teszi lehetővé (hirtelen, súlyos egészségromlás, hosszabb időn át tartó betegség). Ebben az esetben is két tanúra van szükség, akik előtt az örökhagyó rendelkezik a vagyona halála utáni sorsáról.
- Közös végrendelet: A házastársak az életközösség fennállása alatt, ugyanazon okiratba foglalt végrendelete. Akkor érvényes, ha az egyikük saját kezűleg írja és aláírja és a másikuk aláírásával igazolja, hogy a leírtak az ő akaratát is tükrözik. Továbbá abban az esetben is, ha a végrendeletet más írja, de mindketten aláírják a két tanú előtt, így elismerve a leírtak hitelességét. Azonban a legbiztonságosabb módja, ha közvégrendeletet tesznek. [szerzi.hu; legitimo.hu]
Tanúk nélküli végrendelet?
Egy felhasználó a közösségi platform más felhasználóihoz fordult végrendelkezést érintő kérdésben. A végrendeletet közjegyzőnél tették, géppel írott formában. Azonban a végrendeleten csak az örökhagyó vagyis a végrendelkező és a közjegyző aláírása, valamint bélyegzője van rajta. A kérdés az volt, hogy a végrendelet érvényes-e így, vagy még szükséges két tanú aláírása is. Továbbá a kérdező még azt is tudni szerette volna, hogy a közjegyzőnél tett végrendelet automatikusan letétbe kerül-e. [reddit.com]
A közjegyző előtt tett végrendeletet közvégrendeletnek nevezzük. Mivel a közjegyző tanúsítja a dokumentumban leírtak közhitelességét, ezért főszabály szerint nincs szükség további tanúkra.
Azonban mégis van tanúkra szükség, ha a fél:
- írástudatlan, illetőleg olvasásra vagy nevének aláírására képtelen,
- nem ért azon a nyelven, amelyen a közjegyzői okirat készül,
- vak,
- az ügyleti tanúk bevonását kéri.
A fent említett esetben tehát, nincs szükség tanúkra, mivel a végrendelet közjegyző előtt készült. Azonban abban az esetben, ha a végrendelkező géppel írja a végrendeletét, akkor elengedhetetlen két tanú aláírása. [net.jogtar.hu]
De lássuk is, hogy miből, hogyan áll össze egy végrendelet!
Tartalmi elemek
Az érvényes végrendeletnek szigorú tartalmi követelményeknek kell megfelelnie, többek között tartalmaznia kell:
- a végrendelkező (örökhagyó) személyét,
- örökös megnevezését,
- a meghatározott örökrészt
- hogy az okirat halál esetére szóló rendelkezést tartalmaz,
- készítés helyszíne, dátuma,
- örökhagyó aláírása,
- tanúk aláírása (ha van).
Fontos, hogy az érintett személyek (örökhagyó, örökös, tanúk) beazonosíthatóak legyenek, ezért érdemes teljes névvel aláírni a dokumentumot.
A végrendelet minta hasznos megoldás lehet, segítséget nyújthat a végrendelet elkészítéséhez, de fokozott odafigyelést igényel.
A tanú kérdése
A két tanú arról tesz bizonyságot, hogy a végrendelet a végrendelkezőtől származik.
- A legegyszerűbb eset, amikor az örökhagyó saját kezűleg írja és aláírja a végrendeletét, mert ekkor nincs szükség tanúkra. Az örökhagyó által géppel írt végrendelet önmagában nem érvényes, két tanú aláírása elengedhetetlen hozzá.
- Két tanúra van szükség akkor is, ha más írja a végrendeletet, ebben az esetben a tanúk jelenlétében kell a végrendeletet aláírni. Ha az örökhagyó már aláírta a más által írt végrendeletet, akkor a két tanú jelenlétében kell a sajátjának elismerni azt. A végrendeletből pedig egyértelműen ki kell derülnie, hogy azt tanúként írták alá.
Érdemes megjegyezni azt is, hogy nem lehet az írásbeli magánvégrendeletnek tanúja az, aki:
- nem képes a végrendelkező személyazonosságának tanúsítására,
- kiskorú,
- cselekvőképtelen nagykorú vagy
- cselekvőképességében részlegesen úgy korlátozott, hogy az kizárja tanúkénti közreműködését; vagy
- írástudatlan. [birosag.hu]
Ahhoz, hogy az írásbeli magánvégrendelet érvényesnek számítson, nem szükséges az, hogy a tanú a végrendelet tartalmát ismerje, de az sem, hogy tudjon arról, hogy végrendelet tételénél működött közre. Az utóbbi elég ritka, de a Ptk. megemlíti, tehát nem kizárt.
Halál esetére szóló ajándékozás
A végrendeleten kívül a végintézkedés egy másik lehetséges formája a halál esetére szóló ajándékozás. Ez egy ingyenes, egyoldalú tulajdonátruházó jogügylet, amelynek érvényessége ahhoz a feltételhez kötött, hogy a megajándékozott túlélje az ajándékozót. E jogviszonyra az ajándékozás szabályait kell alkalmazni, de a szerződés formai követelményeire az öröklési szerződés szabályai az irányadóak. Tehát érdemes, hogyha hozzáértő szakemberre bízzuk az elkészítését, hogy elkerüljük az akár érvénytelenséget okozó eltéréseket. Valamint a megajándékozott nem viseli a hagyatéki terheket, továbbá nem terheli semmilyen kötelezettség az örökhagyó irányába, nem kell ellenszolgáltatást nyújtania. [oroklesijog.hu, drkeller.hu]
Fontos megjegyezni, hogy a halál esetére szóló ajándékozás esetén az érintett vagyontárgy nem képezi a hagyaték részét, ezért az örökösök ezzel kapcsolatban nem érvényesíthetnek igényt.[kozjegyzotkeresek.hu]
Öröklési szerződés
Az öröklési szerződés a másik kétoldalú végintézkedési forma, sajátossága abban rejlik, hogy gyakran olyan idős esetleg tartósan beteg emberek kötik, akik egyedül maradtak és gondoskodásra szorulnak. Formailag végrendeletnek minősül, tartalmilag azonban tartási vagy életjáradéki szerződés elemeit hordozza. A szerződés lényege, hogy az örökhagyó – tartásért, gondozásért – vagyonát, annak egy részét, vagy meghatározott vagyontárgyakat szerződéses örökösére hagyja vagyis a gondozás fejében örökösévé nevezi ki. Következésképpen a halál esetére szóló ajándékozási szerződéssel ellentétben ebben az esetben az örökös ellenszolgáltatást nyújt az örökségért cserébe, így mindkét félt kötelezettségek terhelik (visszterhes szerződés).[drujvary.hu]
Ellentétben a tartási vagy életjáradéki szerződéssel, az öröklési szerződés esetén a vagyontárgy tulajdonjoga csak az örökhagyó halála után száll át az örökösre. Ez biztosítékot jelenthet az örökhagyónak arra, hogy élete végéig megkapja a szükséges ellátást, hiszen az örökséghez csak ennek teljesülése esetén juthat hozzá a gondozó. Az öröklési szerződésben az örökhagyó bármilyen végrendeleti rendelkezést tehet, így a szerződéses örökösön kívül más személyeknek is juttathat vagyont, esetleg örökösöket is kitagadhat. Ezzel szemben a másik szerződő fél, vagyis a gondozó nem jogosult érvényes végrendeleti intézkedést tenni a szerződésben.[erthetojog.hu]
A szerződésbe foglalt kötelezettségeket a felek kizárólag közös megegyezéssel vagy bírósági úton módosíthatják vagy szüntethetik meg.
Jó, ha tisztában vagyunk vele, hogy ha az örökhagyó a szerződés megkötése után két éven belül meghal, akkor a kötelesrész számításánál figyelembe kell venni az öröklési szerződéssel juttatott vagyon értékének azt a részét, amelyet a tényleges ellenszolgáltatás (például a gondozás időtartama) nem fedez. Vagyis ha a gondoskodás csak rövid ideig tartott, az nem elegendő ahhoz, hogy megfossza a kötelesrészre jogosult hozzátartozókat örökségük egy részétől.[kozjegyzotkeresek.hu]
További sajátossága, hogy öröklési szerződés nemcsak az örökhagyó, hanem egy harmadik személy részére nyújtott tartásra, életjáradékra vagy gondozásra is köthető, például a szülő gondozása az örökhagyó halála után is biztosított legyen.
Öröklési szerződés esetén feltétlenül szükséges két tanú a szerződés érvényességéhez, attól függetlenül, hogy az örökhagyó saját kézzel írta és aláírta. [kocsisszabougyved.hu]
Hogyan segíthet a Szerzi?
A Szerzi megkönnyíti a végrendeletírást is, hiszen jogszabályokhoz aktualizált végrendelet-generátorral percek alatt készítheti el saját végrendeletét. Minimalizálhatja a hibák számát és maximalizálhatja a nyugodt percekét.
Emellett a Szerzi platformján regisztrált megbízható ügyvédekkel is felveheti a kapcsolatot, ehhez csak regisztrációra van szükség. Online jogi tanácsadás keretében minden kérdésére választ kaphat videó- vagy chat beszélgetés keretén belül, és nem kell utazással és várakozással tölteni értékes idejét.
