A végrendelet készítés nem egy eget rengetően nagy dolog. Alapvetően közreműködő, “hivatalos személy” vagy szakember közreműködése sem kötelező. Érdemes leszögezni, hogy az örökhagyónak a végrendelete és egyben akarata nagyobb eséllyel érvényesül, ha szakértői segítséget vesz igénybe. Ügyvéd vagy közjegyző ugyanis nem csak a szabályok ismeretében nyújthat segítséget és megoldást.
Ezek a szakemberek ugyanis a társadalmi és gazdasági szokásokra is figyelemmel vannak, akik kontextusba tudják helyezni az örökhagyót övező tényeket és a szándékát, ezzel elősegítve a nyilatkozatban foglaltak érvényesülését. Vannak azonban kérdések, amelyek gyakran indítják útjukra a végrendelkezőket, és belátják, hogy a szakértői segítség a legjobb megoldás.
A cikkben éppen ezért szó esik néhány gyakorlati kérdésről, amelyek gyakran felmerülnek, és ezekre természetesen válaszokat is adunk! Előbb azonban érdemes tájékozódni az alapvető szabályokról, hogy érthetővé váljanak.
Végrendelet alapján történő öröklés
Alapvetésnek bizonyulhat mégis érdemes tisztázni a legelején. Örökölni végintézkedés alapján vagy törvényi rend szerint lehetséges. A végintézkedésen alapuló öröklés élvez elsőbbséget, ezért, ha az örökhagyó után végintézkedés maradt, az öröklés rendjét ez fogja meghatározni. [mokk.hu, szerzi.hu]
Végrendelkezni csak személyesen, közjegyző által készített közokiratban vagy írásbeli magánvégrendelettel lehet; szóbeli végrendelkezésnek pedig csak a Polgári Törvénykönyvben meghatározott kivételes esetben van helye.
Az írásbeli magánvégrendeletnek három fajtája:
a) a saját kezűleg írt (holográf),
b) a más által írt (allográf) és
c) a közjegyzőnél letett magánvégrendelet.
Így lesz biztonságban a végrendelet
A végrendelet készítéséhez nem feltétlen szükséges ügyvéd vagy közjegyző. Érdemes megjegyezni, ahhoz, hogy a végrendelet a hagyatéki eljárásban biztosan felmerüljön, szükséges gondoskodni arról, hogy a közjegyző elé kerüljön a nyilatkozat. Ennek legmegfelelőbb módja a közjegyzői közreműködés igénybevétele. [jogaszvilag.hu]
Lehetőségünk van ugyanis a végrendelet közjegyzői letétbe helyezéséhez. A végrendelet nyilvántartásba vétele bármely közjegyzőnél megtehető. Érdemes tudni, hogy bármely közjegyzőnél történt a letétbe helyezés, a Végrendeletek Országos Nyilvántartásába történő bejegyzésével a későbbiekben bármely közjegyző eljárhat a hagyatéki eljárásban. A közjegyző a regisztrált végrendeletet hivatalból keresni és alkalmazni fogja. [mokk.hu]
Abban az esetben, ha nem vagyunk biztosak, hogy módosítani akarjuk-e még a későbbiekben a végrendeletet, lehetőségünk van nyílt vagy zárt borítékban letétbe helyezni és nyilvántartásba vetetni a nyilatkozatot. Ezáltal a későbbiekben hozzácsatolhatunk további rendelkezéseket, esetleg módosíthatjuk. Végső esetben ellenben töröltethetjük a nyilvántartásból és megsemmisíthetjük, ha az lenne az igényünk. [szerzi.hu]
Kötelesrész
A kötelesrész végrendeleti öröklés kapcsán merül fel, amikor az örökhagyó nem a törvényes öröklés rendje szerint szeretné vagyonának sorsát meghatározni. Ezért, hogy vagyonát a saját belátása szerint oszthassa el az örökösei között, a szándékát valamilyen végintézkedési formában rögzíti. Itt lehet gondolni a végrendeletre, öröklési szerződésre, tartási szerződésre, halál esetére szóló ajándékozásra. [oroklesijog.hu, birosag.hu, drkalota.hu]
A kötelesrész tulajdonképpen azt a minimum részesedést jelenti, amely az örökhagyó közeli hozzátartozójának jár, aki az öröklés megnyílásakor az örökhagyó törvényes örököse vagy végintézkedés hiányában egyébként örökös lenne. Jogosultak rá az elhunyt:
- gyermekei és további leszármazói,
- a házastársa (bejegyzett élettársa),
- a szülei (amennyiben nincs leszármazó vagy nem örökölhet).
A kötelesrészi szabályok akkor érvényesülnek, ha végintézkedés marad hátra az örökhagyó után. Ha pedig az örökhagyó akár csak az egyik törvényes örökösének nem juttat vagyonából semmit a végrendeletében, akkor a végakaratból kihagyott örökösnek járni fog a kötelesrészi mérték a hagyaték terhére. Ennek számítására minden esetben a közjegyzőtől érdemes felvilágosítást kérni. [szerzi.hu]
Bizonyos esetekben a kötelesrészre nem jogosultak ezek a személyek sem, de ehhez bizonyos feltételek teljesülése szükséges. Szükséges figyelemben tartani, hogy gyakran összemossák a kizárás és kitagadás intézményeit azonban a kettő nem ugyan az. Előbbi esetben ugyanis kötelesrészt örököl az örökös, utóbbi esetben azt sem. [rsm.hu, kocsisszabougyved.hu]
Kizárás és kitagadás
A kizárás tulajdonképpen az enyhébb módja az örökös kirekesztésének. Ugyanis ez azt jelenti, hogy az örökös csak a törvény által biztosított kötelesrészt kaphatja meg, és nem többet. Kizárni konkrét szavakkal lehetséges továbbá hallgatólagosan, ami azt jelenti, hogy a végrendeletben más személyt neveznek meg örökösként a törvényes örökös helyett (a gyakorlatban ez a mellőzés). A kizárás tulajdonképpen bármilyen okból megtörténhet, sem egy szimpla nemtetszés, sem pedig indoklás nem szükséges. [notar.hu]
A kitagadás ezzel szemben sokkal komolyabb következményeket vonhat maga után. Eredménye, hogy az örökös még a kötelesrészi minimumot sem fogja megkapni – amennyiben érvényes a kitagadás – ehhez, azonban szigorúan meghatározott törvényi feltételeknek kell teljesülniük. Így például egy egyszerű családi konfliktus, összeszólalkozás vagy hideg kapcsolat nem minősül elégséges indoknak a kitagadáshoz. [drsass.hu, kozjegyzotkeresek.hu]
Kitagadás esetében a végrendeletben egyértelműen meg kell jelölni, hogy az örökös melyik törvényben meghatározott ok alapján kerül kitagadásra. A Polgári Törvénykönyv 7:78. § felsorolja azokat az okokat, amelyek alapján kitagadható egy törvényes örökös. Például kitagadható az, aki súlyosan megsértette az örökhagyóval szembeni eltartási kötelezettségét, erkölcstelen életmódot folytatott, vagy a tőle elvárható segítséget nem nyújtotta, amikor az örökhagyónak szüksége lett volna rá. [drujvary.hu]
Fontos tudni, hogy a kitagadás jogalapja amennyiben nem bizonyítható, úgy a kitagadni szándékozott személy jogosult lesz a kötelesrészre. Összességében muszáj újra jelezni, hogy különbség van a kizárás és a kitagadás között, mivel a két intézmény jogkövetkezményei eltérőek. [lexikon.uni-nke.hu]
Kérdések és válaszok
1. Milyen törvények szabályozzák az öröklést?
Magyarországon az öröklést a Polgári Törvénykönyv (2013. évi V. törvény) szabályozza, különösen az öröklési jogról szóló rendelkezések. Az öröklési jogi szegmensben találhatjuk meg az örökléssel kapcsolatos szabályok nagy részét, többek között az érvényes végrendelet készítés szabályait, de szó esik a kötelesrészről, a törvényes öröklési rendről, az öröklésből való kizárásról, valamint a kitagadásról egyaránt.
2. Érvényes egy végrendelet, ha nincs aláírva?
Az írásbeli magánvégrendelet alaki szempontból érvényes, ha készítésének ideje az okiratból kitűnik, továbbá többek között, ha a végrendelkező azt sajátkezűleg írt végrendelet esetén elejétől végéig maga írja és aláírja. Persze érvényes lehet különböző egyéb módokon egy végrendelet azonban ezeknek a feltételeknek a megléte mondhatni alapkövetelmény. [gyakorikerdesek.hu]
Alá kell írni a végrendeletet más különben feltételezhetően megtámadják majd a végrendelet érvényességét. Ez csak kifogás esetén vehető figyelembe a bíróság vagy a közjegyző magától nem fogja vizsgálni. A végrendelet érvényességének kifogása, illetve vitatása csak olyan személy által terjeszthető elő, aki megtámadásra az jogosult, tehát, aki az érvénytelenség vagy a hatálytalanság megállapítása esetén maga örökölne. [jogaszegylet.hu]
3. Milyen értékig kell meghatározni a dolgokat, aminek benne kellene lennie a hagyatékban minimum?
A hagyatékban szereplő dolgokat nem kell az értékük szerint meghatározni, de nem is kell tételesen meghatározni, hogy mik is tartoznak vagy tartozhatnak a hagyatékba. Elég csupán az örökhagyó tulajdonában lévő összes vagyontárgyat, jogot és kötelezettséget feltüntetni. Ez alatt értendő, hogy érthetően rendelkezni kell általánosságban az örökhagyónak az érdekkörébe tartozó vagyonról és vagyoni értékkel bíró dolgairól. [kozjegyzotkeresek.hu]
Mindez magában foglalja például az ingatlanokat, ingóságokat (pl. autó, ékszer), bankszámlákon lévő összegeket, értékpapírokat, valamint az esetleges tartozásokat is. Természetesen a legapróbb tárgyakra is kiterjed ez a megközelítés. Nincs minimum érték, a hagyaték minden eleme fontos. Ettől függetlenül nem kell külön aprólékosan rendelkezni. [index.hu]
Példa: Én X.Y. az alábbiakban kifejtett egyetlen végrendeletemben minden vagyonomat egyedüli gyermekemre hagyom.
Ebből a megfogalmazásból jól kivehető, hogy az örökhagyó ingó (pl.: ékszerek, készpénz, bankszámlán nyilvántartott pénz stb.) és ingatlan (lakás, garázs beálló stb.) vagyonát és tartozásait gyermekére hagyja.
4. Mi az, ami megvétózhatja vagy felülírhatja az örökhagyó szándékot?
Az örökhagyó szándékát több tényező is korlátozhatja:
- Kötelesrészi korlát: A Polgári Törvénykönyv (Ptk.) szerint a házastárs, a gyermekek és bizonyos esetekben a szülők kötelesrészre jogosultak. Ez azt jelenti, hogy akkor is részesednek az örökségből, ha őket a végrendelet kizárja vagy nem is esik szó róluk a végrendeletben. A kötelesrészre jogosultat annak harmada illeti meg, ami neki – a kötelesrész alapja szerint számítva – mint törvényes örökösnek jutna.
- Végrendelet formai hibák: Ha a végrendelet nem felel meg a törvény által támasztott formai követelményeknek, úgy érvénytelen lehet az örökhagyó nyilatkozata, ezáltal nem képes majd joghatás kiváltására. Ebben az esetben a törvényes öröklés szabályai lesznek az irányadóak. [szerzi.hu, erthetojog.hu]
- Csalás vagy kényszerítés: Ha bizonyítható, hogy az örökhagyót csalással, fenyegetéssel vagy kényszerrel befolyásolták, a végrendeletet az arra jogosultak megtámadhatják. Ebben az esetben az állítást bizonyítás is mindig követi majd a bíróságon. Ez azonban egy összetett peres eljárást jelent, amihez ügyvéd szakértelme szükséges.
- Bíróságon sikeresen megtámadott végrendelet : Ha valaki sikeresen megtámadja a végrendeletet, a bíróság határozata felülírhatja az örökhagyó szándékát. Ennek az eredménye egy esetlegesen felmerült másik vagy egyébként érvényes végrendelet alapján rendeződik a hagyaték sorsa. Amennyiben nem marad érvényes végrendelet, akkor a hagyaték jogi sorsát a törvényes öröklésre vonatkozó szabályok fogják meghatározni.
5. Alá kell-e másnak írni, hogy hiteles legyen a végrendelet?
A legegyszerűbb válasz erre a kérdésre, hogy ha az örökhagyó egymaga írta saját kézírásával az elejétől a végéig megszakítás nélkül és megszámozta a végrendeletet, akkor nem szükséges más személy aláírása. Ellenben, ha nem sajátkezűleg írta teljes egészében, úgy szükséges lesz 2 tanú igénybevétele. Egyebekben hatósági aláírása vagy bármi egyéb közigazgatási szerv hitelesítésre nincsen szükség. Nem érdemes tehát ezt túlgondolni. [kocsisszabougyved.hu]
Összegezve az átláthatóság kedvéért a végrendelet érvényességéhez szükséges lehet tanúk jelenléte, de nem minden esetben:
- Kézzel írt végrendelet: Ha az örökhagyó saját kezűleg írja és aláírja, nincs szükség tanúkra.
- Gépelt végrendelet: Ha géppel készült, legalább két tanú jelenléte szükséges, akik az örökhagyó aláírását igazolják.
- Közjegyzői végrendelet: Ebben az esetben a közjegyző hitelesíti a dokumentumot, és nincs szükség tanúkra.
6. Hányszor módosíthatja az örökhagyó a végrendeletet és milyen időközönként?
A végrendeletet bármikor és korlátlan számban módosítható, illetve visszavonható, feltéve, hogy ezt az örökhagyó életében teszi. Érdemes tudni, hogy az újabb végrendelet automatikusan hatályon kívül helyezi az előzőt, ha a tartalmuk ellentmond egymásnak. Habár az automatikus felülírás megtörténik, azzal, hogy egy új időpontban készít az örökhagyó végrendeletet érdemes abba belefoglalni, hogy mikor keletkezett és a szándékot szintén, ami szerint a korábbi végrendeletek immár hatályukat vesztették és minden kérdésben az aktuális végrendelet irányadó. [ptki.hu]
7. Beleszólhat-e a házastárs vagy gyermek a végrendelet tartalmába?
Az örökhagyó szabadon dönthet az örökségéről, de bizonyos értelemben a törvényi rendelkezések szerint korlátozott az örökhagyó akaratának érvényesítése.
- A törvényes kötelesrész miatt a házastárs és a gyermekek akkor is jogosultak az örökségből való részesedésre, ha ezt a végrendelet nem tartalmazza. Ha a végrendelet olyan rendelkezést tartalmaz, amely megfosztaná az örökös jelöltet az ehhez való jogától, úgy a végrendelet ellenére fog a kötelesrészi mértékben örökölni. Persze, ha nem áll fent olyan ok, amely miatt egyébként ettől elesne az öröklésre jogosult, pl.: a kitagadás esete vagy elkésett öröklési igény érvényesítés.
- A családtagok a végrendelet érvényességét, illetve a tartalmát vitathatják a bíróságon. Erre akkor kerülhet sor, ha például úgy vélik, hogy az örökhagyót befolyásolták vagy a jogos érdeküket sérti az örökhagyó rendelkezése, esetleg vitatják az abban foglaltak valóságtartalmát.
8. Az örökhagyó értelmének tisztaságát, belátási képességét ki bírálhatja el?
Az örökhagyó szellemi állapotát a végrendelet készítésének állapotában kell vizsgálni. Ezt utólag vitatni bírósági peres eljárásban igazságügyi szakértő vizsgálata alapján lehetséges. Amennyiben bebizonyosodik, hogy az örökhagyó feltehetően nem volt beszámítható a végrendelet készítésének időpontjában (pl. demencia vagy más betegség miatt), a végrendelet érvénytelenségét állapíthatják meg. [jogkodex.hu]
9. Kiskorú örökös hogyan örökölhet?
Első ránézésre mikor az ember azon gondolkozok, hogy egy fiatalkorú még nem látja át a pénzügyeit, hogy tudna gondoskodni egy ingatlanról vagy értékpapírokról? Nem is várható el ezért egy speciális ideiglenes megoldás kerül alkalmazásra, amely alapján a kiskorú örökös is örökölhet, de az örökség feletti rendelkezési jogot általában a törvényes képviselője (szülő, gyám) gyakorolja. [kozjegyzotkeresek.hu]
Ilyenkor egyébként gyámhatóság ellenőrzi, hogy az örökséggel kapcsolatos döntések a gyermek érdekét szolgálják-e. Ha a kiskorú jelentős vagyonhoz jut, a vagyonkezelést a gyámhatóság szorosabban felügyelheti, így a törvényes képviselő döntése bizonyos esetekben pl.: egy ingatlan eladása esetében akár vétózható is hatóság által. [mokk.hu]
10. Végrendelet híján ki a törvényes örökös, az édes testvér, vagy a saját gyermek?
Végrendelet hiányában a törvényes öröklési szabályok fognak érvényesülni a hagyaték sorsának rendezésében. Ez azt jelenti, hogy jelen esetben az örökhagyó saját gyermeke fog örökölni, már amennyiben házastársa nincsen az örökhagyónak. Amennyiben valaki szeretne juttatni az édestestvérének vagy valamely hozzátartozójának esetleg barát számára, akkor a végrendelet készítése elkerülhetetlen. [gyakorikerdesek.hu]
Érdemes figyelemben tartani, hogy az élettársak a törvényes öröklés szabályai alapján nem örökölnének egymástól, ezért az ő esetükben is elkerülhetetlen a végrendelkezés az egymásnak való juttatás érdekében.
Jogi tanácsadás a Szerzin keresztül!
A végrendeletek kapcsán általában több kérdés is felmerül, mint 10. Mindezek megválaszolására tudunk jobb megoldást is kínálni, hogy biztos legyen a dolgában!
A Szerzi végrendelet-generátorát is érdemes igénybe venni, amely minden szükséges szempontot figyelembe vesz helyettünk. Csak válaszolni kell a kérdésekre, és a rendszer elkészíti számunkra a megfelelő dokumentumot, biztosítva az akaratunk teljesülését.
Ha további segítségre van szüksége öröklés, végrendeletkészítés vagy bármilyen más jogi kérdésben, forduljon bizalommal a Szerzi platformon elérhető ügyvédek egyikéhez online jogi tanácsadás keretében, akik örömmel állnak rendelkezésére.
